«Комсомолка» продолжает расследование, кто же запустил в оборот виртуальные деньги.

В первой части расследования доктор юридических наук, экс-руководитель Российского Бюро Интерпола Владимир Овчинский сообщил, что официальный создатель Биткойна Сатоши Накамото на самом деле не существует. Под этим псевдонимом скрывается команда очень сведущих людей, которые аккумулировали в легендарной криптовалюте последние компьютерные достижения и самые крутые разработки из трех независимых наук: криптографии, политэкономии, финансового и бухгалтерского учета. Гению-одиночке не под силу устроить победный марш биткойна по планете.

ДОНЫ ИЗ СИЛИКОНОВОЙ ДОЛИНЫ

— Что это за команда, Владимир Семенович?

— Есть все основания полагать, что платежную систему Биткойн создала сплоченная группа, обладающая зашкаливающим, не побоюсь этого слова, уровнем предпринимательской наглости, здоровым деловым цинизмом, богатым инвестиционным опытом, большими деньгами, широкими связями в самых различных кругах и, наконец, мощной силовой поддержкой. Группа должна являть пример внутренней сплоченности, самодисциплины, умения быстро и успешно переходить от одной деловой роли к другой. Вполне возможно, что некоторые из членов команды — публичные личности, хорошо всем нам известные.

— На кого намекаете?

— По своей ментальности, типу организационного взаимодействия, характеру связей и другим качествам эта группа, скажу осторожно, достаточно близка к знаковой для Америки «Мафии PayPal».

— Мафии?!

— Именно так вроде бы в шутку на Западе называют неформальное объединение бывших основателей и сотрудников крупнейшей и самой дорогой в мире системы электронных платежей PayPal, предтечи биткойна, о которой я говорил в первой части нашей беседы. Выгодно продав ее 15 лет назад, парни создали семь новых «компаний-единорогов». Так именуют фирмы стоимостью более миллиарда долларов. Это TeslaMotors, LinkedIn, Palantir, SpaceX, Yelp, YouTube, Yammer. Не считая самой PayPal.

— Все фирмы на слуху!

— Кроме того, парни крупно вложились в Фейсбук, ряд других гигантов Силиконовой долины.

Выражение «мафия PayPal» известно лет десять. После того, как этот термин вынес в заголовок статьи журнал Fortune.

«Доном» этой мафии называют мультимиллиардера Питера Тиля, знаменитого инвестора Силиконовой долины. Его консильери (главный советник Босса) — программист Макс Левчин, киевский эмигрант. Всего же в клан, по словам самого Тиля, входит 220 человек, включая Элона Маска. Три миллиардера, десятки миллионеров…

Возвращаясь к теме. Выступая как-то на саммите для молодых предпринимателей, Тиль сказал: «Еще в 1999 году я предсказал конец госмонополии на деньги и появление криптовалюты, которая изменит мир. Биткойн является первой, но не последней цифровой валютой, которая имеет такой потенциал.»

Другой вопрос, Тиль просто предсказал, или приложил руку к появлению биткойна.

— Стоп, Владимир Семенович! Именно Питер Тиль выделил в июле 2014 года первые сто тысяч долларов бросившему университет компьютерному гению Виталику Бутерину. Ровно через год Виталик запустил систему Ethereum. Ныне его эфириум – вторая по популярности после Биткойна цифровая валюта.

— Вот видите! Что касается связей этой «мафии», то достаточно посмотреть на ее Босса. Питер Тиль — постоянный член Бильдербергского клуба мировой политической, финансовой и бизнес-элиты, создатель фирмы Palantir с миллиардными оборотами, любимого детища АНБ и других спецслужб США. Сильные мира сего и силовики в одном флаконе! Достаточно связей у Элона Маска и других членов «мафии».

Утверждать ничего не могу, документов нет. Но, полагаю, инициативная команда, типологически похожая на «мафию PayPal», и взяла на себя разработку криптовалюты, «способной изменить мир»: составление технического задания, написание базовых алгоритмов, подбор первой команды программистов, члены которой сейчас в значительной мере представлены в «Биткойн-Фонде» (Bitkoin Foundation). Затем проект в нужный момент отправили в свободное плавание на завоевание мира, используя лавинный принцип Linux или Opensource. Но тайные создатели Биткойна оставили за собой импульсное управление, предусматривающее целенаправленное воздействие на переход системы Биткойн из одной стадии в другую. Замаскировав эту криптовалюту под детище некоего зашифрованного одиночки «Сатоши Накамото», которое якобы случайно приобрело широкую популярность. Но случайностей в нашем глобальном мире быть не может!

Владимир Овчинский, известный российский криминолог.Фото: ЛИЧНЫЙ АРХИВ

ТРЕТЬЯ ДЕНЕЖНАЯ РЕВОЛЮЦИЯ

— Главный вопрос, товарищ генерал! Зачем «мафии PayPal», или близкой ей группе изменять мир с помощью криптовалюты?

— Во-первых, мир и так быстро меняется на наших глазах. Криптовалюты — знак глубинных процессов развития технологий, элитных структур, политики и экономики в целом.

Платежные электронные системы и виртуальная валюта стали реальностью. С некоторым авансом можно сказать, что они являются своего рода третьей денежной революцией.

— Даже так?

— Первая была связана с появлением золотых и серебряных монет как универсального платежного средства, имеющего собственную ценность, удобного для расчетов, легкого в хранении и транспортировке. Эти металлические деньги были основаны на взаимодействии людей и их взаимном доверии.

Затем произошла революция бумажных денег, где доверие было заменено иерархией силы эмитента, его возможностью принудить к использованию денег.

— Да уж, пусть кто-то попробует пойти против ФРС, печатающей доллар! На строптивца обрушится вся военная мощь Штатов! Каддафи пытался создать золотой динар, вскоре погиб.

— В каком-то смысле электронные валюты с их распределенной сетью доверия являются возвратом к первоначальным деньгам, базирующимся именно на доверии.

— Только виртуальные монеты нельзя пощупать руками, в отличие от золотых.

— Такова новая реальность.

Многие финансовые аналитики прогнозируют очередной этап этап глобального экономического кризиса, который будет кудасерьезнее, чем в 2008-2009 годах. Именно тогда, напомню, и произошло явление Биткойна миру.

Виртуальные валюты выгодны целому ряду глобальных и локальных финансово-экономических групп для построения новой макроэкономики и модели мировой финансовой системы.

Программист Макс Левчин, эмигрант из Киева, считается главным советником Босса (консильери)

— Заранее готовятся?

— Конечно.

«КВАНТЫ» — СПЕКУЛЯНТЫ

— Говорят, биткойн – подкоп под доллар, печатный станок ФРС.

— Идеи такие действительно витают. Но банкиры – люди практичные. Они исходят из цифр, а не эфемерных идей. С этих позиций биткойн, эфириум и другие цифровые валюты в ближайшем будущем вряд ли станут конкурентом доллара, либо валюты других мощных государств, того же юаня.

Однако криптовалюта важна для соотношения сил внутри мировой финансовой элиты. За последние 20 лет там сформировалась мощная группа, которую писатели, журналисты назвали «Квантами». Это инвестиционные и хедж-фонды, в основном в США, Великобритании, Германии и Сингапура, возглавляемые математиками и программистами. Они делают деньги не на эмиссии, кредитах, а на финансовых спекуляциях, биржевой игре. Их успех в решающей степени зависит от вычислительных мощностей и качества математических алгоритмов. Этой мощной группе посвящена книга С.Паттерсона «Кванты. Как волшебники от математики заработали миллиарды и чуть не обрушили фондовый рынок.»

Некоторые из таких структур обязаны своим появлением людям из власти и военно-разведывательного сообщества. Яркий пример – знаменитая Blackstone Group Стива Шварца.

— Некоторые конспирологи даже называют ее тайной хозяйкой планеты.

— Это явное преувеличение. Не стоит демонизировать Blackstone.

«Кванты» как раз заинтересованы в цифровых валютах. Это новый инструмент для спекуляций. Заодно биткойн укрепляет их позиции в отношении традиционных банкиров, которые не понимают и не знают специфики высоких информационных технологий и сложных систем криптографии.

— А если посмотреть шире на расклад сил в мировой элите?

— Однозначно против цифровых валют корпоратократы. Представители транснациональных производственных и торговых компаний, корпораций в сфере традиционной экономики. Один раз они уже обожглись, проспав интернет — революцию, появление новых торговых гигантов типа Amazone, eBay и т.п. Наученные горьким опытом, теперь они пытаются не допустить создание новых платежных систем с нулевыми, либо близкими к нулевым издержками. Поэтому главными лоббистами мер на правительственном уровне против цифровых валют часто выступают даже не столько центральные банки, сколько корпоратократы, особенно из транснациональных торговых сетей.

— А кто за биткойн, кроме новых «квантов»-спекулянтов?

— Часть мировой элиты, связанная с высокими технологиями. Бросается в глаза количество бывших топ-менеджеров, разработчиков, ключевых программистов из интернет-гигантов, включая Google, Facebook, Amazon и других, которые вкладывают собственные средства, либо непосредственно участвуют в компаниях, связанных с биткойном и другими цифровыми валютами. Про «мафию PayPal» вообще молчу. Ее уши явно торчат.

— Что дают криптовалюты высокотехнологичной элите?

— Эта элита получает собственную, понятную и адекватную для себя систему платежей, валютных единиц и способов их обработки. Современные информационные технологии базируются прежде всего на Больших Данных и когнитивных вычислениях. Системы типа Биткойн с их свойством хранить все произведенные транзакции, позволяют в режиме реального времени работать с Большими Данными, осуществлять когнитивные вычисления и на этой основе реализовывать более гибкие, эффективные алгоритмы эмиссии и регулирования. Вычислительный способ регулирования эмиссии отсекает от нее традиционных финансистов, корпоратократов. И позволяет использовать криптовалюты в качестве собственной внутренней платежной системы новой экономики.

«Мафия PayPal» появилась благодаря Миллиардеру Элону Маску, взявшемуся ныне за освоение космосаФото: EAST NEWS

— С элитой Силиконовой долины, прочими интернет-деятелями все понятно. Они в этих криптовалютах – как рыба в воде. Но, товарищ генерал, вы намекали, что к созданию биткойна приложили руку господа из влиятельных силовых структур. Им-то какая выгода?

— Прямая. Наличие мощных и развитых систем цифровых валют дает в руки силовиков эффективный инструмент для переговоров с другими элитными группами и правительствами, а также надгосударственными структурами. Предмет переговоров — режим сосуществования электронных валют с действующими традиционными денежными системами. А также законодательные нормы регулирования цифровых валют, платежных систем и их налогооблажение. К тому же криптовалюты позволяют силовикам осуществлять гораздо более жесткий контроль за финансовыми потоками, а главное, их использованием, чем современная денежная система. Как бы парадоксально это ни звучало. В подробности углубляться не буду.

Это несомненный ресурс силовиков в межэлитной борьбе.

Короче, Биткойн, другие действующие криптовалюты, а также последующее поколение цифровых платежных систем и виртуальных денег обостряют противоречия между различными группами наднациональной мировой элиты.

— Которая не сводится к пресловутой схватке Ротшильдов и Рокфеллеров.

-Разумеется, там все гораздо сложнее. Исход борьбы в значительной степени зависит от общей ситуации в мировой экономике, финансах, а также темпов разворачивания третьей производственной революции. И криптовалюты постепенно будут занимать все более заметное положение в мировой финансовой системе.

http://m.kp.ru/daily/26699.7/3723286/

Алексей Стейнертhttps://lenta.ru/articles/2017/06/26/narkonak/

«Комсомолка» завершает расследование о виртуальных деньгах.

Цифровую валюту запустила в оборот часть мировой элиты, связанная с высокими технологиями и силовыми структурами.

— Биткойн, другие действующие криптовалюты, а также последующее поколение цифровых денег и платежных систем обостряют противоречия между различными группами наднациональной мировой элиты, — утверждает доктор юридических наук, экс-руководитель Российского Бюро Интерпола Владимир Овчинский. — Криптовалюты постепенно будут занимать все более заметное положение в мировой финансовой системе.

ВЫМОГАТЕЛЬ-НЕВИДИМКА ПЕТЯ

— В перспективе, Владимир Семенович, в перспективе! Зато международная организованная преступность уже оперативно взяла цифровые деньги на вооружение. Свежий пример. 27 июня вирус-вымогатель Petya атаковал компьютерные системы по всему миру. За разблокировку Petya требует 300 долларов в биткойнах. В мае вирус WannaCry заразил сотни тысяч компьютеров в 150 странах. Кибертеррористы тоже требовали выкуп в биткойнах.

— В книге «Кибервойны ХХ1 века. О чем умолчал Сноуден», изданной еще в 2014 году, мы с экспертом Еленой Ларинойпредупреждали, цитирую: «Сохранение анонимных кошельков Биткойнов может в ближайшем будущем вызвать лавину кибервымогательств, связанных с блокированием компьютеров. Анонимизация получателя средств делает фактически невозможным его обнаружение и, соответственно, в разы повышает привлекательность кибервымогательства как криминального бизнеса.»

— Вот и оно и наступило, это ближайшее будущее.

— Среди «продвинутых» экономистов и финансистов сейчас модно, в русле цифровой экономики, говорить о криптовалюте и ее несущей конструкции блокчейне как о радужном будущем всей мировой финансовой системы. Настороженное отношение периода появления биткойна сменилось всеобщим ликованием и надеждами. А серьёзные проблемы обходятся, как несущественные, либо сознательно замалчиваются. Прежде всего, это касается криминальной составляющей «будущего финансовой системы».

Экс-руководитель Российского Бюро Интерпола Владимир ОвчинскийФото: ИВАН ПРОХОРОВ

Но вот беспристрастные факты.

По данным Европола, начиная с середины 2014 г. европейская организованная преступность стала активно использовать связку Tor (теневой сегмент Интернета)-Биткойн.

— Я думал, эту криминальную сеть, созданную некогда разведкой ВМФ США для спецопераций в киберпространстве, давно прикрыли. ФБР проводило в 2013 году громкие аресты, связанные как раз с биткойном в Tor.

— Увы, она по-прежнему действует в Интернете. Широко используется как для коммуникаций, нелегальной торговли, так и для рекрутирования в преступные сети новых членов. Только в прошлом году платежи биткойнами в Tor за криминальные товары и услуги эксперты оценивают в 600-900 миллионов долларов.

В 2016 г. в рамках программы CriptoWall европейские правоохранительные органы провели ряд операций по разоблачению киберпреступников. В основном они связаны не с успехом в области программно-аппаратной дешифровки трафика и деанонимизации пользователей биткойнов, а с работой внедрённых сотрудников и агентурной разведкой. Наибольших успехов достигли силовики Швеции и Италии.

В Евросоюзе уже сложилась сеть группировок, оказывающих услуги на договорной основе, связанные с криптовалютами. Дислоцируются они в Германии, Франции, Италии и Испании. Совершены атаки на 160 порталов, баз данных и наиболее крупные биткойн-кошельки. Отличительная черта этих атак — они проводятся в интересах одних преступных групп против других. Не будет преувеличением сказать, что 2015-2016 гг. стали первыми годами документально зарегистрированных кибервойн внутри преступного мира.

ДАЕШЬ Dash

— В январе 2017 г. Интерпол, Европол и Базельский институт управления в сотрудничестве с Катарским Национальным фондом борьбы с отмыванием денег и Комитетом ЕС по борьбе с незаконными финансовыми потоками и финансированием терроризма провел в Дохе Первую Глобальную конференцию по борьбе с отмыванием денег и по цифровым валютам, -продолжает рассказ криминолог Владимир Овчинский. -Собралось 400 представителей правоохранительных органов, международных и транснациональных финансовых институтов, а также бизнеса из 60 стран мира.

Сделан прогноз, что к 2018 г. совокупная капитализация глобального рынка криптовалют составит примерно 50 млрд. долларов.

— Есть где разгуляться киберпреступникам!

— Для криптосообщества и инвесторов виртуальные деньги, прежде всего биткойн — актив и средство спекуляции. Организованную же преступность криптовалюты интересуют, прежде всего, как средство платежа и обналичивания. Хотя, согласно оценкам Европола, более 95% оборота криптовалют, использованных преступниками, приходится на биткойн, криминал пытается отказаться от него. В 2016 г совокупный годовой оборот биткойна составил в пересчете на доллары примерно 12 млрд. Из них 3 млрд. долларов – доля преступного мира. Любопытно, что сам криминал практически не держит накоплений в биткойнах.

— Почему?

— Считает их высоковолатильными, есть высокий риск не только заработать, но и потерять средства.

— Действительно, на финансовом рынке уже было несколько криптопузырей. Они схлопывались. В июне разгорелась настоящая «золотая цифровая лихорадка». Народ кинулся скупать видеокарты, «майнить» биткойн, эфириум… В надежде срубить по-легкому виртуальные монеты. А в конце месяца – опять спад. Многие окажутся в убытке. Майнинг – процесс ныне дорогой.

— Высокая волатильность устраивает инвесторов и спекулянтов. А преступный мир заинтересован в стабильной платежной единице.

По данным Базельского института управления и Банка Международных Расчетов, криминал сделал ставку на новую, абсолютно анонимную валюту Dash. Она обеспечивает полную приватность транзакций, гарантированную несколькими уровнями шифрования анонимность платежных кошельков, практически мгновенные транзакции в течение 15-20 секунд, против 5-10 минут у биткойна. Наконец, Dash позволяет создавать различные приложения. Создатели этой криптовалюты анонсировали, что в 2017 г. на ее основе станет возможным заключение анонимных контрактов с любым целевым назначением. Эту криптовалюту позиционируют как «PayPal 2.0» для свободных, презирающих государство людей. К началу 2017 года капитализация Dash достигла полумиллиарда долларов. С учётом того, что она была запущена лишь в середине 2016 г., ни одна криптовалюта, включая Ethereum и биткойн, не росла с такой стремительной капитализацией. При этом в программный код Dash встроены ограничения на волатильность, что делает её идеальным средством платежа и обналичивания для преступников.

27 июня вирус-вымогатель Petya атаковал компьютерные системы по всему миру. За разблокировку Petya требует 300 долларов в биткойнахФото: REUTERS

В США, Мексике и Латинской Америке преступники активно используют криптовалюту Monero. В европейских странах, включая постсоветское пространство, большой интерес у ОПГ вызывает недавно появившаяся ZCASH.

БЛОКЧЕЙН КОРРУПЦИОНЕРАМ В РУКИ!

— Традиционно криптовалюты рассматриваются как инструмент преступности, — говорит генерал Владимир Овчинский. — Но есть мнение, что ключевая и наиболее ценная их составляющая — технология блокчейн, может стать эффективным инструментом борьбы против криминала. Сторонники такого подхода считают, что блокчейн — не только интернет денег, посредством которого осуществляются транзакции финансовых ресурсов, прав собственности и т. п., но одновременно — огромная, динамичная бухгалтерская книга. Открытая всем пользователям блокчейн-сети, где все транзакции всех участников сети хранятся неопределенно долгое время. Поэтому, дескать, всеобщее использование блокчейна сделает невозможным коррупцию и «беловоротничковую» преступность в финансовой сфере. Мол, следователям ничего доказывать не надо — за них всё сделает программный код и архивы, где хранится память обо всех транзакциях.

— Что показывает практика?

— В последнее время блокчейн-технология уже используется представителями финансового мира как один из способов незаконного проведения операций. Банковские консорциумы, предоставляя услуги частным клиентам в переводе платежей через оффшорные счета на многомиллиардные суммы, имеют с этих незаконных сделок огромные проценты. Консорциумы такого рода, объединяющие крупных игроков финансового мира, явно преследуют планы криминальной наживы, нежели изучение самой технологии блокчейна в чистом виде.

Помните «панамский скандал»?

— Конечно. «Панамагейт» в апреле 2016 года прогремел на весь мир. В этом офшоре прятали денежки многие политики, бизнесмены из десятков стран. Только глав государств, бывших и действующих, засветили целую дюжину.

— Это яркий пример, как новая технология используется для отмывания денег. Всё те же фигуранты — представители крупного бизнеса, власти, всё те же схемы действия — перевод больших сумм через подставные фирмы с целью укрытия их от налогообложения. Поменялся лишь инструмент.

Немецкой газете Sueddeutsche Zeitung был предоставлен доступ к 11,5 млн. документов панамской организации Mossack Fonseсa. Выяснилось, что она имела многочисленные связи с оффшорными компаниями, что позволяло проворачивать махинации на крупные суммы по просьбам миллиардеров, политиков, глав государств и т.д.

Высококлассные юристы, нанятые Mossack Fonseсa, осуществляли регистрацию липовых компаний-однодневок, данные о которых предоставлялись уполномоченными лицами. И всё это с применением технологии блокчейна.

Подобные действия компания не могла бы осуществить без сотрудничества с Deutsche Bank, HSBC, Credit Suisse и другими крупнейшими банками всего мира. Ведь использование блокчейна непосредственно самой Mossack Fonseсa было бы невозможным без данного посредничества.

«Панамагейт» говорит о том, что не важно, какими способами вы совершаете преступные деяния (блокчейн-технология или стандартные схемы перевода денежных средств). При блокчейне масштабы коррупции могут разрастись с ещё большей силой. Приватный (частный) блокчейн является хорошим оружием в руках мировой преступности. Ведь он значительно упрощает и ускоряет подобные операции, снижает издержки на реализацию схемы, позволяет откатить историю транзакций и очень сильно запутать следы или даже скрыть их вовсе. И самое главное — факт совершения финансового преступления очень сложно доказать.

Как отмечено в докладе Европола об организованной преступности «Криминал в век технологий» (февраль 2017 года), важнейшим направлением развития деятельности ОПГ является повышение результативности отмывания преступных доходов, их трансферту в законную экономику. Криминальные сети и группировки постоянно стремятся использовать новейшие технологии, такие, как криптовалюты и анонимные способы оплаты. Быстрая обработка транзакций и распространение эффективных инструментов анонимизации затрудняют деятельность правоохранительных органов по доказательной идентификации реальных бенефициаров доходов от преступной деятельности.

Поэтому «светлое будущее» криптовалюты и блокчейна должно страховаться надежными антикриминальными инструментами: как правовыми, так и организационными.

ЗАСЛОН КИБЕРПРЕСТУПНОСТИ

— Владимир Семенович, в России к биткойну долгое время относились с подозрением, называли «суррогатными деньгами». Но сейчас отношение меняется. Криптовалюте дают зеленую улицу. В Центробанке уже открыто говорят о создании брата биткойна – битрубля. Как нам избежать волны киберпреступности?

— Здесь не стоит заново «изобретать велосипед». Надо внимательно посмотреть на опыт наиболее «продвинутых» в этом плане стран. Например, в Великобритании активно реализуется Стратегия национальной кибербезопасности 2016 — 2021. Создается единая информационная база акторов, угрожающая правительству, бизнесу и населению, киберсреде и цифровой реальности. А также единый банк данных относительно программно — аппаратных, гуманитарных и иных средств, инструментов и технологий борьбы против враждебной кибердеятельности. Правительство и бизнес организуют венчурный фонд, финансирующий разработки в области инструментов и систем безопасности цифрового мира.

Одновременно английские власти развивают и повышают эффективность Национального центра кибербезопасности. Он призван вести учет любых киберинцидентов, угроз и атак против правительственных учреждений, армии, разведки, правоохранительных структур, компаний частного бизнеса и сетей социальной инфраструктуры. Главный акцент деятельности смещен с фиксации и анализа на ОПЕРЕЖАЮЩЕЕ ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И ПРОАКТИВНУЮ ДИАГНОСТИКУ ПРОТИВ ПОТЕНЦИАЛЬНЫХ КИБЕРАГРЕССОРОВ.

Кстати, правительство Великобритании активно подключает к работе Центра частные разведывательные и военные компании. Предполагается, что Англия станет первой страной, где на законодательной основе введут лицезирование частных киберразведывательных компаний с правом проведения активных киберопераций против криминала и террористов . Они будут действовать под эгидой Национального совета по кибербезопасности, дочерней структуры Центра правительственного связи — британского аналога АНБ.

Есть и другие организационные решения. Весь мир готовится к действиям в условиях нарастания киберугроз со стороны преступников, террористов. И Россия не должна оставаться в стороне.

ИЗ ДОСЬЕ «КП»

Владимир Семенович ОВЧИНСКИЙ, 62 года. Советник Министра внутренних дел РФ, экс — руководитель Российского бюро Интерпола, доктор юридических наук, генерал-майор милиции в отставке. Постоянный член Изборского клуба. Автор книг «Стратегия борьбы с мафией», «Основы борьбы с организованной преступностью», «Криминология и биотехнология», «Кибервойны XXI века. О чем умолчал Эдвард Сноуден» (в соавторстве с Е.Лариной).

http://www.kp.ru/daily/26699.7/3723289/