Финансовые преступления, связанные с торговлей, являются серьезной глобальной угрозой, которая ежегодно обходится экономике примерно в 1,6 триллиона долларов.
Внутренняя фрагментация в финансовых учреждениях препятствует эффективному надзору, позволяя преступникам использовать пробелы в соблюдении требований и обмене данными. Использование искусственного интеллекта (ИИ) и автоматизации может помочь учреждениям заблаговременно выявлять риски, превращая соблюдение нормативных требований в конкурентное преимущество.
Из порта Юго-Восточной Азии выходит крупное грузовое судно, груженное электроникой, предположительно стоимостью 2 миллиона долларов. Однако таможенникам неизвестно, что стоимость товаров намеренно занижена, а фактическая рыночная стоимость превышает 10 миллионов долларов. Этот классический пример занижения количества выставленных счетов, отличительный признак финансовых преступлений, связанных с торговлей, позволяет преступникам вывести 8 миллионов долларов незаконных средств через законные торговые каналы, маскируя свой след на виду.
К тому времени, когда судно достигает Европы, мошенническая сделка завершена, и деньги уже исчезли на зарубежных счетах. Финансовые преступления, связанные с торговлей, являются одной из наиболее пагубных и недооцениваемых угроз, с которыми сталкивается современная мировая экономика.
Ежегодный ущерб от них оценивается в 1,6 триллиона долларов, что составляет конкуренцию валовому внутреннему продукту крупнейших экономик, таких как Австралия, и подрывает финансовые системы, подпитывает незаконную деятельность и сдерживает экономическое развитие. Тем не менее, несмотря на огромную стоимость, они продолжают действовать в тени, эксплуатируя те самые системы, которые призваны облегчить глобальную торговлю.
Способствует ли свободная торговля киберпреступности?
Согласно недавнему отчету Eastnets, финансовые учреждения сталкиваются со значительными проблемами в борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с торговлей, в первую очередь из-за внутренней фрагментации, сложности регулирования и запаздывания с внедрением технологий. Финансовые преступления, связанные с торговлей, процветают из-за сложности глобальной торговли, где традиционные методы надзора оказываются неэффективными.
Преступные сети используют разрывы между юрисдикциями, фрагментированные финансовые системы и меняющиеся нормативные акты, что делает практически невозможным для финансовых учреждений идти в ногу со временем. Результат? Растущая угроза глобальной финансовой стабильности. Внутренняя фрагментация — ключевая слабость Одним из наиболее значительных барьеров в борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с торговлей, является внутренняя фрагментация финансовых институтов.
Согласно отчету «Взломано внутри, взломано снаружи», 42% учреждений ссылаются на отключенные системы и разрозненные данные в качестве основных препятствий в их борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с торговлей. В Европе, где требования регулирующих органов особенно строги, этот показатель возрастает до 59%.
Управление рисками финансовых преступлений, связанных с торговлей, часто распределено между тремя-четырьмя департаментами, включая комплаенс, предотвращение мошенничества и финансирование торговли. Эти разрозненные усилия создают слепые зоны, позволяя преступникам использовать незамеченные пробелы в надзоре. Учреждения должны внедрять больше платформ для сотрудничества, обеспечивающих обмен данными в режиме реального времени и межфункциональные инновации.
Подобно тому, как движение DevOps произвело революцию в разработке программного обеспечения, разрушение этих внутренних барьеров станет ключом к более эффективному противодействию финансовым преступлениям, связанным с торговлей. Сложность регулирования: движущаяся цель Извне проблема ориентирования в постоянно меняющихся нормативных актах еще больше усугубляет проблему.
Согласно отчету, 65% учреждений сталкиваются со сложностью соблюдения нормативных требований, особенно в Северной Америке и Европе. Быстро меняющийся характер правил глобальной торговли отвлекает ресурсы от активного управления рисками, делая учреждения уязвимыми перед все более изощренными методами финансовых преступлений. Однако проблемы регулирования также предоставляют финансовым учреждениям возможность продемонстрировать лидерство.
Используя технологии на базе искусственного интеллекта, учреждения могут автоматизировать процессы соблюдения требований, гарантируя, что они не только соответствуют нормативным требованиям, но и позиционируют себя как пионеров в области финансовой безопасности.
Внедрение искусственного интеллекта и автоматизации
Важность технологий в борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с торговлей, трудно переоценить. Отчет «Взломано внутри, взломано снаружи» показывает, что 87% учреждений признают ценность искусственного интеллекта в выявлении финансовых преступлений, связанных с торговлей. Тем не менее, многие не спешат полностью интегрировать эти технологии. Фрагментированные внутренние системы и отсутствие координации препятствуют широкому внедрению искусственного интеллекта и автоматизации, подвергая учреждения риску финансовых преступлений. ИИ может просматривать огромные объемы торговых данных в режиме реального времени, выявляя закономерности, которые аналитики-люди могут упустить. Что еще более важно, ИИ может выходить за рамки простого обнаружения, помогая учреждениям оптимизировать свои торговые процессы, повышать эффективность и улучшать общую производительность.
Внедряя искусственный интеллект и автоматизацию, финансовые учреждения могут перейти от реактивной позиции к упреждающей, выявляя риски до их эскалации. Превращение вызовов в возможности Борьба с финансовыми преступлениями, связанными с торговлей, требует изменения мышления финансовых институтов – такого, которое включает инновации и нестандартное мышление. Традиционные подходы оказались неадекватными перед лицом этой развивающейся угрозы. Вместо этого учреждениям следует использовать креативные стратегии, сочетающие технологии, сотрудничество и гибкость. Учреждения, которые разрушают внутренние барьеры, используют мощь искусственного интеллекта и рассматривают регулирование как стратегическое преимущество, защитят себя от финансовых преступлений и зададут темп остальной отрасли. Борьба с финансовыми преступлениями, связанными с торговлей, предоставляет возможность внедрять инновации, повышать устойчивость и повышать эффективность, превращая глобальную проблему в конкурентное преимущество.
Угроза финансовых преступлений, связанных с торговлей, растет, но она не является непреодолимой. Финансовые учреждения должны действовать быстро и стратегически, используя технологии, улучшая сотрудничество и творчески мысля, чтобы опережать изощренные преступные сети. Время действовать пришло.
Уилл Андерсон
Директор по маркетингу Eastnets
17 октября 2024 г.
