Центральный банк Ливана: журналистское расследование

Офшорная фирма, связанная с управляющим Центральным банком Ливана, продала акции банку, который он регулирует

Компания, связанная с управляющим Центральным банком Ливана, купила долю в компании его сына, а затем продала ее крупному ливанскому банку, который он регулирует, OCCRP и Daraj.com научились.

Эти выводы вызывают вопросы о том, представляла ли сделка конфликт интересов для спорного губернатора Banque du Liban (BdL) Риада Саламе, чьи обширные офшорные инвестиции в недвижимость были предметом расследования, опубликованного в августе OCCRP и Daraj.com-его партнер в Ливане.

Сделка включала акции лондонской компании по управлению капиталом Crossbridge Capital, которые принадлежали малоизвестной зарегистрированной в Панаме компании Crossland Assets Corp. сын Саламе, Нади, ранее работал в Crossbridge и сохраняет акции своей старой фирмы.

Банк Audi, крупнейший банк Ливана, приобрел акции Crossland в 2016 году, поскольку Риад Саламе проводил противоречивую денежно-кредитную политику, которая принесла банку выгоду в размере 1,6 миллиарда долларов.

Кто стоял за активами Crossland? Это невозможно сказать, потому что его собственность защищена законами о корпоративной тайне. Но есть улики, связывающие его с Риадом Саламе.

Компания Crossland была основана в тот же день в 2008 году и передана под то же управление другой панамской компании Merrion Capital S. A., которая предоставила Риаду Саламе роскошные апартаменты в Лондоне. Эта же группа — два директора, два абонента, агент и казначей — также управляла единственным акционером «Кроссленда», лихтенштейнской трастовой компанией.

«Кроссленду» было всего два месяца, когда он приобрел акции «Кроссбридж Кэпитал», предполагая, что он был создан с целью выкупа их у другой панамской подставной компании — «Уэстлейк коммершл Инкорпорейтед». Права собственности Уэстлейка и условия передачи активов «Кроссленд» неизвестны.

Уэстлейк, который не сообщал о какой-либо другой деловой активности, ранее заплатил Crossbridge Capital 2,5 миллиона долларов примерно за 5 процентов акций компании.

Кредит: OCCRPГрафик, показывающий выпуск и передачу 17 857 акций в 2008-9 годах с участием Westlake и Crossland.

В соответствии с ливанским законодательством управляющему Центральным банком запрещается заниматься внешней деятельностью, помимо владения ценными бумагами или акциями акционерных обществ.

Али Збиб, бейрутский юрист и эксперт в области международного банковского и финансового регулирования, сказал OCCRP, что нарушение запрета будет рассматриваться как конфликт интересов, который может привести к отстранению от должности.

Никакие публичные записи не показывают прямой связи между Риадом Саламе и активами Crossland, равно как и прямых доказательств того, что он нарушил закон. Однако выводы OCCRP вызывают серьезные вопросы, на которые влиятельный губернатор отказался отвечать.

OCCRP трижды за четыре месяца спрашивал Саламе, есть ли у него интерес к активам Crossland. Каждый раз он отклонял или игнорировал вопрос.

“Мы не понимаем этого вопроса», — сказал он через своего адвоката. Он сказал, что OCCRP следует связаться с Crossbridge Capital, которая сослалась на директивы ЕС о конфиденциальности в своем отказе от комментариев.

Когда его снова спросили об активах Crossland, Саламе ответил: “любой частный вопрос не открыт для обсуждения.»Когда нас спросили об Уэстлейке, Саламе ответил:» Мы не выявили никакого вопроса, представляющего общественный интерес в вашей электронной почте… следовательно, нам больше нечего адресовать в этом сообщении.”

Кредит: OCCRPВременная шкала, показывающая взаимосвязанные свойства компании между Salamandur, Crossland Assets и Merrion Capital.

Offshoreофшорный губернатор Ливана

Тайное владение Риадом Саламе офшорными компаниями с почти 100 миллионами долларов зарубежных инвестиций было раскрыто OCCRP и Daraj.com в августе.

В ходе расследования были выявлены коммерческие объекты, находящиеся в Великобритании, Бельгии и Германии. Несколькими оффшорными компаниями руководили его сын Нади и племянник губернатора.

Интерес Саламе к компаниям скрывался до 2019 года, когда Люксембург изменил свой ранее непрозрачный корпоративный реестр, чтобы соответствовать стандартам ЕС по раскрытию информации о бенефициарных владельцах.

В июле Саламе был подан в суд в Ливане, где его обвинили в растрате активов Центрального банка и нецелевом использовании государственных средств, что побудило судью заморозить его активы. Слушание назначено на январь 2021 года.

Саламе стал спорной фигурой в финансово неблагополучном Ливане. Когда он посетил бизнес-школу ЕКА в Клемансо 4 декабря, разгневанные протестующие заблокировали вход в школу, чтобы заманить его внутрь.

“Недопустимо, чтобы инженер краж со стороны политического истеблишмента читал лекцию в университете”,-заявил адвокат Вассеф Аль-Хараке в видеозаписи, снятой местными СМИ.

“Если хочешь читать лекции, иди читать лекции на свое место, в тюрьму” - крикнул другой протестующий. “Тебе нет места среди людей.”

Государственный обвинитель Маунт-Ливана судья гада Аун в понедельник попросил Саламе прийти в ее офис в декабре. 10 в рамках продолжающегося расследования предполагаемых манипуляций на валютном рынке, сообщают местные СМИ.

Юридический источник сообщил OCCRP, что Саламе отправил письменное извинение через адвоката BdL, сказав, что он не может прийти, как требовалось из-за проблем с безопасностью, и попросил ее назначить новое назначение, которое будет скрыто от средств массовой информации. Источник сообщил, что судья удовлетворил его просьбу.

квартира

Ключевым доказательством, связывающим Riad Salame с Crossland Assets, является роскошная квартира в Лондоне, где его сын Нади жил в течение многих лет.

До прихода в Crossbridge Capital в 2008 году младший Саламе стажировался в лондонской компании Credit Suisse, чьи бывшие директора основали Crossbridge Capital и сделали его одним из первых своих сотрудников.

В 2009 году Merrion Capital подала документы на регистрацию доли участия в роскошной квартире через Гайд-парк от офиса Crossbridge Capital в Мейфэре. Merrion Capital купила эту квартиру в 2010 году. Нади Саламе объявил его своей резиденцией в корпоративных документах в 2013 году.

3 января 2017 года Merrion Capital передала квартиру стоимостью 4,1 миллиона долларов Риаду Саламе, который подписал заявление, в котором говорилось, что сделка была “не для денег или чего-то, что имеет денежную ценность».” На следующий день он отдал квартиру сыну.

Эта серия событий предполагает, что Риад Саламе получил крупный подарок от неизвестной стороны или что он владел или контролировал Merrion Capital, который был распущен два месяца спустя. Он вообще не ответил на вопрос OCCRP об этой компании.

Нади Саламе, которая до сих пор владеет квартирой, не ответила на запросы о комментариях к этой статье.

Игра В Ракушку

Панамская компания Crossland Assets, связанная с Merrion Capital, переехала в Лихтенштейн в 2018 году. В декабре 2019 года компания сообщила о $42,8 млн денежных активов и $1,8 млн портфельных инвестиций.

С момента своего создания Crossland Assets принадлежала Лихтенштейнскому трасту, который не обязан предоставлять публичную информацию о своих акционерах.

Но у Траста есть знакомое название: Salamandur Trust reg.

Риад Саламе не ответил, когда его спросили, проявляет ли он интерес к Саламандре или ее название происходит от его собственного. Но по крайней мере один раз в прошлом он, похоже, вдохновлялся фамилиями при создании юридических лиц.

-А что такое имя?

В 2015 году записи, обнародованные через «швейцарские утечки», разоблачили его бенефициарное владение счетом в частном банковском отделении HSBC в Женеве. Этот счет был зарегистрирован на компанию Британских Виргинских островов «Наранор Лимитед», и в 2006-2007 годах его баланс составлял почти 4,6 миллиона долларов.

“Нараноре » отражает сокращение имен четырех детей Саламе: Нади («на»), рана («Ра»), Нур («нет») и Рим («Ре»). Все четверо были идентифицированы как бенефициары счета Наранора, как и его жена Нада, и сам Саламе, как его учредитель.

Когда его спросили о Нараноре, Саламе отрицал наличие счета в HSBC, говоря, что у него был только личный счет, открытый на его собственное имя в 1980-х годах, до его назначения в Центральный банк.

Но записи показывают, что Naranore не существовала до 2003 года, когда был открыт ее счет в HSBC. В просочившихся документах Саламе также значился директором Merrill Lynch, хотя он не работал в американском банке с 1993 года.

Salamandur была создана в октябре 2008 года с тремя членами совета директоров: Йоханнес Матт, бывший член парламента Лихтенштейна; Tremaco Trust reg., Компания профессиональных трастовых услуг Мэтта; и Клод фон Хильдебранд.

Месяц спустя те же три директора были назначены для управления Crossland Assets и Merrion Capital.

Фон Хильдебранд подал в отставку со всех трех директорских постов в начале 2015 года и был заменен Марией Боаццо, еще одним специалистом Траста, базирующимся в Швейцарии. Все три трастовых специалиста были связаны со схемой уклонения от уплаты налогов, которая привела к рекордному штрафу в размере 2,6 миллиарда долларов в 2014 году для Credit Suisse в Соединенных Штатах.

Те же самые трастовые профессионалы, которые управляют оффшорными подставными компаниями, связанными с Риадом Саламе, участвовали в трастовом бизнесе, вовлеченном в схему уклонения от уплаты налогов, которая привела к рекордному штрафу в размере 2,6 миллиарда долларов для Credit Suisse в Соединенных Штатах.

Банк Audi в последние годы извлек выгоду из так называемой «финансовой инженерии», нетрадиционной денежно-кредитной политики Salame, введенной в 2016 году. Эта политика включала сложные и непрозрачные сделки, которые позволяли коммерческим банкам получать прибыль от обмена долларов на местную валюту с премией.

В то время как финансовая инженерия принесла пользу всем банкам, комиссия по банковскому контролю Ливана определила, что Банк Audi получил самую большую прибыль от нее — около 1,6 миллиарда долларов только в 2016 году.

Банк Audi стал крупным инвестором в Crossbridge Capital благодаря сделкам, структурированным таким образом, чтобы скрыть свою связь с активами Crossbridge.

Дочерняя компания, Banque Audi Suisse S. A., согласилась приобрести около 19 процентов Crossbridge Capital в декабре 2014 года. Сделка была оценена примерно в 9,5 миллиона долларов, но закрылась только в сентябре 2015 года — примерно через месяц после того, как Нади Саламе перестала управлять деньгами клиентов Crossbridge.

Кроссбридж также получил кредит на общую сумму 14,5 миллиона долларов от Beryte International N. V., малоизвестного и в основном неактивного дочернего банка Audi, зарегистрированного на Кюрасао.

ДараджПротестующие перекрыли главную улицу Хамра рядом с банком Либан.

В декабре 2016 года Beryte International также приобрела акции Crossbridge Capital, принадлежащие Crossland Assets. Условия этой сделки неизвестны, но акции были оценены в $2,06 млн, когда они были переданы еще одному дочернему банку Audi шесть месяцев спустя.

Ливанский адвокат, специализирующийся на праве публичной политики, поставил под сомнение эти сделки в свете очевидных связей Риада Саламе с активами Crossland.

«Возникновение сделок между [Crossland и Beryte] указывает на конфликт интересов, представленный коммерческими сделками и, возможно, косвенным участием в работе Audi Bank и его деятельности»,-сказал OCCRP Низар Сагие, соучредитель базирующейся в Бейруте группы адвокатов по правовым реформам Legal Agenda. Daraj.com-да.

«Audi Bank — это финансовое учреждение, которое находится под контролем Riad Salame, и в котором ему запрещено участвовать в любой форме или форме во время своей работы”, — добавил Сагие.

Мохаммад Ф. Маттар, ливанский адвокат, известный своей работой по делам, связанным с коррупцией и финансовыми преступлениями, согласился с Сагие.

В письме к Daraj.com Маттар описал использование оффшорных трастов и корпораций как “надуманную и состряпанную корпоративную защиту, предназначенную для того, чтобы ее было нелегко пробить. … Эта структура сама по себе раскрывает намерение скрыть или, в лучшем случае, скрыть те сделки, которые были осуществлены.

«Дизайн, который выходит, больше похож на схему прикрытия”,-добавил Маттар. «Это фактически ставит под сомнение целостность, если не законность, всей операции до дальнейшего окончательного расследования.”

Банк Audi в настоящее время контролирует около 23 процентов капитала Crossbridge, а генеральный директор Banque Audi Suisse Филипп Седнауи входит в совет директоров компании с начала 2016 года. Он отказался от комментариев.

Фарид Лахуд, корпоративный секретарь группы банка, сообщил в электронном письме, что » приобретение акций Crossbridge членами группы Audi Банка соответствовало и проводилось исключительно на основе собственных стратегических и коммерческих интересов группы.”

Риад Саламе отклонил любое предположение о правонарушении.

“Мы решительно отрицаем, что были в ситуации конфликта интересов или поддерживали любой банк, который мы регулируем”, — сказал он в электронном письме OCCRP. «Частные дела не обязательно должны быть на общественной арене в отсутствие каких-либо нарушений. - Я всегда проводил строгую границу между моими личными делами и моим общественным положением и требую, чтобы вы сделали то же самое.”

Crossbridge Capital управляет активами на сумму 4,5 миллиарда долларов. Его акционерами являются Абдулазиз Гази Фахад Аль-Нафиси, кувейтский бизнесмен; Набиль Аун, известный ливанский биржевой брокер; Julius Baer Investment Limited, дочерняя компания швейцарского частного банка; Пьер Фаттуш, покойный цементный магнат, который в 2019 году был обвинен в уклонении от уплаты налогов в Ливане; Рамзи Санбар, ливанский строительный магнат; и владельцы Первого Национального банка Ливана Роланд Эль-Грауи и Рами Эль-Нимер.

Но личность единственного крупнейшего акционера фирмы держится в секрете.

Компания, зарегистрированная в британской оффшорной юрисдикции Джерси, владеет 41,3% акций Crossbridge Capital. Эта компания, Dominion Employee Benefit Trustees Limited, управляется глобальным частным бизнесом богатства Dominion. Его бенефициарный владелец не является публичной записью.

Еще один акционер Crossbridge Capital, T-Prime Limited, владеющий почти 1,6% акций, зарегистрирован на Британских Виргинских островах с такими же скрытными владельцами. Ни Британские Виргинские острова, Британская заморская территория, ни Джерси, британская коронная зависимость, не требуют публичного раскрытия бенефициарных владельцев.

Секретные юридические механизмы Джерси “привлекают незаконные финансовые потоки со всего мира”, согласно сети Налогового правосудия. Остров в 2019 году обязался начать публичный реестр бенефициарных владельцев в соответствии со стандартами ЕС, но был подвергнут критике за медленное внедрение.

Бен Каудок, ведущий расследование для Transparency International U. K., которая проводит кампании против коррупции в Соединенном Королевстве, сказал, что отсутствие прозрачности в собственности компаний может способствовать злоупотреблениям.

“Ни для кого не секрет, что непрозрачные компании используются для сокрытия личности своих владельцев, что может помочь скрыть конфликт интересов”, — сказал Каудок. “Чтобы защитить от злоупотреблений британских компаний, непрозрачные оффшорные транспортные средства, владеющие акциями британских фирм, должны быть обязаны объявить, кто действительно владеет ими.”

Джим Генри, старший экономический советник сети налоговой юстиции и старший научный сотрудник Центра устойчивых инвестиций Колумбийского университета, задался вопросом, почему управляющий Центральным банком делает зарубежные инвестиции через непрозрачные офшорные компании.

“Тот факт, что [Саламе] имеет оффшорные богатства, сам по себе не является незаконным”, — сказал Генри OCCRP. «Тот факт, что он не сообщил об этом, вызывает вопросы о том, было ли это законно и каковы источники дохода.”

https://www.occrp.org/en/investigations/offshore-firm-tied-to-lebanon-central-bank-governor-sold-stock-to-bank-he-regulates

This entry was posted in 1. Новости, 3. Научные материалы для использования. Bookmark the permalink.

Comments are closed.