Новые рубежи отмывания денег и финансирования терроризма

18 Августа 2021 | Симона Посылает

Илиооо к пандемии, 2020 год принес новые тенденции внутри феномена отмывания денег и финансирования терроризма. Согласно отчета годовой ЕС, подразделение Финансовой разведки Банка Италии, в отличие от этого вида преступлений проходит осознание того, что тот, кто совершает эти преступления, он служит всегда больше, чем “инновационных” методов. Криптовалюты, и в интернете в целом, находятся новые средства, с помощью которых вы могли отмывать деньги, совершать мошенничества в отношении граждан, а также позволить большее вмешательство в процессы государственного управления.

112.651 были Сообщения о Подозрительных Операциях (SOS) получит от ЕС в прошлом году, и риск отношении 85 млрд евро, против 91 предыдущего года. Ломбардия, вы хотите, чтобы размер, вы хотите, чтобы общий объем финансовых потоков, вы подтверждаете, даже в 2020 году, первый район для сообщения о подозрительной деятельности (17,3% от общего числа СОС), далее следуют Кампания (13%) и «Лацио» (12,7%). Впервые в классификации отчеты в ПФР, он входит, а засчитывается в категорию “Онлайн”, который собрал 934 сообщения о подозрительных сделках.

Сообщения, полученные от Подразделения Финансовой разведки (ПФР) – Источник: ПФР-банк италии

Цифровая валюта, и кто его предоставляет

Значение одной из криптовалют, самые известные, Bitcoin, 14 августа-это 39.296 евро. В сущности, для того, чтобы купить биткоин занимает свыше 39 тысяч евро. Для того чтобы преобразовать евро в Bitcoin, необходимо пройти через финансовых посредников, которые имеют прямой контроль над виртуальной валюты или могут получить доступ на рынок через других посредников, поговорки exchangers. В законодательный декрет n. 125 4 октября 2019, в реализации V директивы по борьбе с отмыванием денег в ЕС 2018/843, он определяет , наконец, четко и значение виртуальной валюты и распространяется обязанность по предотвращению exchangers, заполнить некоторые пробелы в нашей правовой системы в сфере криптовалют и правонарушениях с ними связанные.

Одним из наиболее широко используемых методов, чтобы преобразовать наличную валюту в соответствующее виртуальной проходит через БАНКОМАТ независимых, то есть тех банкоматах, управляемые не банковские. Их присутствие на территории всегда больше, и в некоторых отношениях они неотличимы от обычных Банкоматов: они позволяют снятие и внесение наличных денег, или, чтобы субсидировать рынок виртуальных валют и, в некоторых случаях, налоговыми махинациями, отмыванием денег и финансированием терроризма. И все это, благодаря анонимность гарантирована тем, кто пользуется услугой. Анализ проведенных из ЕС показали многочисленные отношения не прозрачные, между владельцами предприятий (в некоторых случаях продажа в розницу) и владельцы БАНКОМАТОВ независимых внутри деятельности. Кроме того, в 2020 году наблюдается увеличение сообщений, касающихся мошенничества через платформы, иностранные, работающие в онлайн-торговле, которые используют криптовалюты. Причины выбрать посредники не физические, и действующих в третьих странах, является именно сложность в отслеживании денежных потоков в корне.

Только четыре из всех профессиональных трейдеров VASP (Virtual Asset Service Provider) охватывают 75% акций итальянской кухни на рынке виртуальных валют. Такая концентрация позволила да с органами завершения операции проверки для контраста правонарушений вышеуказанных, но, несмотря на это, проблема остается крайняя волатильность виртуальной валюты. После ввода в круг, проходя многочисленные брокерские сделать практически невозможно определить источник. По данным Elliptic, аналитической компании blockchain со штаб-квартирой в Лондоне, по крайней мере, на 13% из всех денег, потраченных на Bitcoin потраченные в частной жизни wallets, цифровых кошельков, чрезвычайно безопасные и трудным для отслеживания. Таким образом, вы держите его в безопасности рынка криптовалют от контроля властей, что они еще более ужесточились, но пытаются идти в ногу с явлением. В 2015 году, организация межправительственного FATF (Financial Action Task Force), говорил в первый раз, VASP и виртуальные валюты, уже поздно по сравнению с создания первой криптовалюты еще в 2009 году.

Разбивка сообщений, полученных от ПФР в 2020 году – Источник ПФР-банк италии

Переработка в онлайн видео игры

Киберпреступники поняли, что микро-транзакций все меньше и меньше прослеживается, особенно если относите к области вмешательства, в том числе правонарушений и не были правилом. Это произошло игр онлайн. Был 2013 год, когда аналитик Жан-Лу письменное предупреждение, после поиска на основе содержания различных интернет-форумах, что «использование виртуальных валют в онлайн-игры, преступники Страны могут отправить деньги в простой и быстрый способ их сподвижниками в другой Стране». Расследование, проводимое в английской газете The Independent вместе в агентство кибер-безопасности Sixgill, он обнаружил, что огромное количество денег, перерабатываются внутри видеоигра для pc Fortnite. Игра является free-to-play, бесплатно, по большей части, но вы можете приобрести предметы в игре, такие как оружие и костюмы. Виртуальная валюта в Fortnite, V-Bucks, был, таким образом, используется для переработки на реальную валюту, исходящий от украденных кредитных карт.

Мошенничество, как вы потребляете, но и в мире видеоигр классический, как то, ставки онлайн, еще один анализ, на которой ПФР собирает данные и отчеты все больше. В нескольких случаях были выявлены игровых счетов (с загрузкой так мало прозрачный через предоплаченные карты и криптовалюты) выписаны на разные имена, я подставных лиц, связанных отношениями родства или общество с владельцем той же точке продаж, в которой счета были включены. Счет игры не попадает в отчеты, которые должны быть объявлены в архиве отчетов, и, таким образом, могут представлять собой способ, чтобы избежать каких-либо налоговых или изъятий. В Европе, только голландское правительство решило регулировать рынок онлайн-ставки, легализации, с Remote Gambling Act 1 апреля 2021 года, но, предваряя несколько градусов обязательного контроля со стороны голландских властей.

Другой отсек анализа Ес было то, что из предоплаченной карты и money transfer, метод, используемый часто преступными организациями, активными давно в Италии, в основном, происхождения нигерии. Такие ассоциации рециркулируют в странах западной Африки (в Бенине, Того, Кот-д’ивуар, Гана, Буркина-Фасо и Нигерии) огромные суммы денег, созданных из правонарушениях, как компьютерное мошенничество, контрабанда, сутенерство, торговлю оружием, наркотиками и людьми.

Все, через тысячи предоплаченных карт. Явление продолжает расти: на 24,8% от совокупного сообщений о подозрительных операциях, как сообщается на предоплаченные карты и электронные деньги. В первые шесть месяцев 2020 года общая сумма подозрительных операций, отнесенных к предоплаченные карты был около 10 миллионов евро. Значение за весь 2019 был около 7 миллионов. Что касается сообщений в рамках противодействия финансированию террористической деятельности, предоплаченные карты включают в 36,7% от общей суммы.

Восприятие риска, со ссылкой на финансовых сетей ненормальные, также относится к сфере money transfer. Все сообщения, поступающие от компаний, работающих в переводе денег выросли в 2020 году, что делает его одним из первых финансовых посредников на номер SOS.

Для того, чтобы углубить

Live Corselli, на Journal of Financial Crime, анализирует роль денежных переводов в нашей Стране. Для Corselli важно отметить, как money transfer они наиболее часто используемые из сообщества мигрантов в нашей Стране, и, следовательно, подлежит высокий риск нарваться на явления отмывания денег и финансирования терроризма. Это режим передачи денег вам нужно, банковских учреждений, компаний, которые занимаются money transfer, но это не обязательно, что тот, кто отправляет или получает деньги, у нас есть счет в банке. Именно об этих финансовых посредников, что власти сосредоточились, и в отношениях ЕС показывает, что легальные каналы, так и контролируемые, они повышают из года в год.

Финансирования терроризма между “мулов” и ложных покупки

Есть много других методов, что финансирование терроризма и отмывание денег происходит в нашей Стране и не только. Оператор ИГИЛ, в 2017 году, из Сша отправлены тысячи долларов в Исламское Государство через ложные сделки на Ebay, то, как рассказывает the Wall Street Journal. Но террористические организации собрали финансирования по-разному, начиная от crowdfunding до сбора средств в социальных сетях, даже если отраслях, наиболее подверженных остались money transfer и предоплаченных карт.

В 2020 году, о случаях money мулин резко возросли, особенно среди молодых людей. Через интернет-объявления, вакансии, казалось бы, нормальные, социальные медиа или контакты прямые, людей (часто ничего не подозревающих) будут набирать из тех, кто хочет перерабатывать деньги. Чаще всего, эти люди в поисках работы или в экономических трудностей. I money mules предлагают свою идентичность на открытие новых счетов, на которых выплачиваются деньги, вырученные от незаконной деятельности. После того, как вернул деньги преступникам, получают вознаграждение с комиссий за проделанную работу.

Le nuove frontiere del riciclaggio e del finanziamento al terrorismo